¿Cuándo paga MSST en mayo 2026?

MSST pertenece al Weekly Group 3 / Target 25™ y paga los miércoles. En mayo 2026 los pagos son el 6, 13, 20 y 27 de mayo. Para tener derecho a cada distribución debes ser titular antes del cierre del lunes anterior (ex-dividendo el martes).

¿Cuál es la diferencia entre MSST y MSTY?

Ambos tienen a MicroStrategy (MSTR) como subyacente, pero son líneas de producto distintas. MSTY es el ETF Maximized (Group 1), paga los jueves y maximiza el ingreso por distribución. MSST es el Target 25™ (Group 3), paga los miércoles y apunta al objetivo Performance & Distribution Target 25 con una estructura de opciones moderada. Tener los dos no reduce el riesgo; duplica la exposición a MSTR.

¿Cuál es la diferencia entre NVIT y NVDY?

Mismo subyacente NVIDIA (NVDA), productos distintos. NVDY es el ETF Maximized del Group 2, paga los viernes. NVIT es el ETF Target 25™ del Group 3, paga los miércoles. La diferencia no está solo en el día de pago, sino en la estructura de opciones y el objetivo de distribución.

¿Cuál es la diferencia entre TEST y TSLY?

Ambos se basan en Tesla (TSLA). TSLY es el ETF Maximized del Group 2, paga los viernes. TEST es el Target 25™ del Group 3, paga los miércoles. TSLY maximiza la distribución con covered calls más agresivos; TEST apunta al target moderado de la línea Target 25.

¿Qué es el Performance & Distribution Target 25™ de YieldMax?

Target 25™ es la denominación de YieldMax para una línea de ETFs de covered call con un objetivo de distribución anualizada moderado. A diferencia de la línea Maximized (que agota el upside con opciones muy agresivas), Target 25™ intenta equilibrar distribución y participación parcial en la subida del subyacente. La '25' hace referencia al target de distribución como porcentaje; sin embargo, los montos reales varían según las condiciones del mercado y nunca están garantizados.

¿Afecta el Memorial Day (26 mayo) a los pagos del Group 3?

El Memorial Day es el lunes 26 de mayo de 2026, feriado federal en EE.UU. El Group 3 declara los lunes. Eso significa que la semana 4 de mayo (declaración lunes 26) coincide exactamente con el feriado. YieldMax no ha publicado ajuste de calendario al momento de esta verificación. Las fechas del 27 de mayo (pago) podrían desplazarse. Confirma en yieldmaxetfs.com/news/ antes de esa semana.

YieldMax Grupo 3 Target 25™ Calendario Mayo 2026 (Pago Mi...

El Weekly Group 3 de YieldMax es el más pequeño del ecosistema: solo 3 tickers bajo la línea Performance & Distribution Target 25™. No es un error ni un grupo en construcción: MSST, NVIT y TEST comparten subyacentes con ETFs del Group 1 y Group 2 (MicroStrategy, NVIDIA y Tesla respectivamente), pero son productos distintos con un ciclo de pago propio los miércoles.

En mayo 2026, el Group 3 tiene cuatro pagos: 6, 13, 20 y 27 de mayo. El cuarto tiene una complicación: el lunes 26 de mayo es Memorial Day.

Fechas de pago mayo 2026 — Weekly Group 3

El ciclo del Group 3 está desplazado dos días respecto al Group 1:

Evento	Día de la semana
Declaración del monto	Lunes
Ex-dividendo / Fecha de registro	Martes
Pago	Miércoles

Las cuatro semanas de mayo 2026:

Semana	Declaración (lun)	Ex-div / Registro (mar)	Pago (mié)
1	5 may	6 may	6 may
2	12 may	13 may	13 may
3	19 may	20 may	20 may
4	26 may (Memorial Day)	27 may	27 may

Fuente: yieldmaxetfs.com/distribution-schedule/ — verificado 2026-04-23.

La semana 4 tiene riesgo de ajuste por Memorial Day. Ver sección específica más abajo.

Los 3 tickers del Group 3: MSST, NVIT y TEST

MSST — MicroStrategy Target 25™

Subyacente: MicroStrategy Holdings (MSTR)

MSST es el ETF de YieldMax sobre MicroStrategy dentro de la línea Target 25™. MicroStrategy es una empresa de software empresarial que ha convertido su balance en un vehículo de acumulación masiva de Bitcoin; en la práctica, MSTR se comporta como una acción correlacionada con el precio del Bitcoin con apalancamiento adicional.

La distinción clave respecto a su par del Group 1:

MSTY (Group 1, pago jueves) = línea Maximized, covered call agresivo sobre MSTR
MSST (Group 3, pago miércoles) = línea Target 25™, covered call moderado sobre MSTR

Ambos generan distribuciones sobre el mismo activo subyacente con estructuras distintas. No se deben mantener juntos asumiendo que se diversifica el riesgo: la exposición a MSTR (y por extensión a Bitcoin) es doble.

NVIT — NVIDIA Target 25™

Subyacente: NVIDIA Corporation (NVDA)

NVIT es la versión Target 25™ de NVDY. NVIDIA es uno de los semiconductores con mayor volatilidad implícita del mercado, lo que hace rentable la estrategia de covered call pero también crea exposición a caídas abruptas sin protección.

La distinción:

NVDY (Group 2, pago viernes) = Maximized, covered call agresivo sobre NVDA
NVIT (Group 3, pago miércoles) = Target 25™, covered call moderado sobre NVDA

TEST — Tesla Target 25™

Subyacente: Tesla (TSLA)

TEST es la versión Target 25™ de TSLY. Tesla sigue siendo uno de los activos con mayor volatilidad implícita en el mercado de opciones, lo que históricamente ha sustentado distribuciones altas para TSLY. TEST aplica la misma lógica con un objetivo de distribución más moderado.

La distinción:

TSLY (Group 2, pago viernes) = Maximized, covered call agresivo sobre TSLA
TEST (Group 3, pago miércoles) = Target 25™, covered call moderado sobre TSLA

¿Qué es exactamente la línea Target 25™?

YieldMax denomina “Performance & Distribution Target 25™ Lite” a esta línea de ETFs. Los puntos clave que la distinguen de la línea Maximized:

Objetivo de distribución moderado: la línea Maximized busca maximizar el ingreso por covered call, lo que implica vender opciones más agresivamente y ceder más del potencial de subida. Target 25™ apunta a un target de distribución anualizada más acotado, retendiendo algo más de participación alcista.
Cobertura parcial del subyacente: la estructura típica de Target 25™ no cubre el 100% de la posición subyacente con opciones en todo momento, a diferencia de algunas configuraciones Maximized.
Solo 3 tickers activos al 23/04/2026: el universo de Target 25™ es significativamente más pequeño que el de Maximized. YieldMax no ha anunciado expansión de este grupo para mayo 2026.

Importante: “Target 25” hace referencia al objetivo de distribución de la línea, no a una garantía. Los montos reales de distribución fluctúan cada semana según las condiciones del mercado de opciones y la volatilidad del subyacente. No existe garantía de distribución mínima.

Memorial Day (26 mayo): riesgo real para el Group 3

Este es el aspecto más relevante para la semana 4 del Group 3 en mayo 2026.

El Memorial Day es el lunes 26 de mayo, feriado federal en EE.UU. El mercado de valores americano cierra ese día. El Group 3 declara los lunes.

Eso significa:

La declaración de la semana 4 cae exactamente el lunes de feriado (26 de mayo)
YieldMax podría adelantar la declaración al viernes 23 de mayo o desplazarla al martes 27
Eso afectaría la fecha de ex-dividendo (normalmente martes 27) y posiblemente la de pago (miércoles 27)

Al momento de verificar (2026-04-23), YieldMax no había publicado un ajuste específico para esa semana. Consulta yieldmaxetfs.com/news/ durante la semana del 19-23 de mayo para conocer el calendario definitivo de la semana 4.

El Group 1 y el Group 2 no tienen la misma vulnerabilidad para esa semana porque su ciclo empieza en martes y miércoles respectivamente.

¿Por qué el Group 3 tiene solo 3 tickers?

La pregunta es razonable. La razón más probable es estructural: los tres subyacentes elegidos (MSTR, NVDA, TSLA) son los de mayor volatilidad implícita en el catálogo de YieldMax, lo que hace que la estructura Target 25™ sea viable con distribuciones competitivas. Añadir subyacentes menos volátiles al grupo reduciría la rentabilidad del covered call hasta niveles donde el target es difícil de sostener.

YieldMax no ha publicado una explicación oficial sobre el límite del roster para esta línea. Para monitorear posibles incorporaciones, revisa yieldmaxetfs.com periódicamente.

Mecánica T+1 para el Group 3

El settlement T+1 aplica igual que en los otros grupos, pero el ciclo empieza en lunes:

Para cobrar la distribución, debes ser titular antes del cierre del lunes (un día antes del martes de ex-dividendo)
Si compras el martes en la apertura, no tienes derecho a esa distribución semanal

Ejemplo — semana 2 de mayo, TEST:

Compras TEST antes del cierre del lunes 11 de mayo
El martes 12 de mayo es la fecha de ex-dividendo
El miércoles 13 de mayo se realiza el pago en EE.UU.
Tu bróker acredita entre 1 y 3 días hábiles después

Para inversores en LATAM y España con brókers locales, el desfase de conversión a moneda local (MXN, CLP, COP, ARS, PEN, EUR) añade 1 a 2 días adicionales al recibo efectivo. IBKR acredita en USD directamente.

W-8BEN y retención: lo mismo aplica en Group 3

La mecánica de retención en origen es idéntica a la de los otros grupos:

30% sin W-8BEN activo
15% con W-8BEN vigente y tratado de doble imposición aplicable (México, España, Chile, entre otros)

Con solo 3 tickers en el grupo y cuatro pagos al mes, el volumen de transacciones es menor que en Group 1 o Group 2, pero el principio es el mismo: el W-8BEN inactivo dobla el coste de retención en cada distribución.

ROC y base de costo: aplica igual que en Maximized

Las distribuciones de MSST, NVIT y TEST también pueden incluir componente de Return of Capital. La clasificación definitiva (dividendo ordinario vs ROC) se determina al cierre del año fiscal americano y aparece en el 1099-DIV Box 3.

La implicación fiscal es la misma que en la línea Maximized:

ROC reduce tu base de costo en el importe recibido
No es ingreso gravable en el año de recepción
Al vender, tu ganancia de capital es mayor porque la base es menor

Para residentes en México, España, Chile, Colombia, Argentina y Perú, las obligaciones de declaración local sobre rendimientos de fuente extranjera aplican independientemente de la clasificación americana. Lleva registro individual de cada distribución recibida por ticker.

¿Tiene sentido añadir Group 3 si ya tengo Group 1 y Group 2?

La respuesta honesta: depende de tu objetivo, pero hay un riesgo de concentración que vale la pena nombrar explícitamente.

Si ya tienes MSTY (Group 1) y quieres añadir MSST (Group 3), estás duplicando exposición a MicroStrategy/Bitcoin. Si ya tienes NVDY (Group 2) y añades NVIT (Group 3), duplicas exposición a NVIDIA. La distribución llega en días distintos de la semana, pero el riesgo subyacente es el mismo.

El único argumento legítimo para tener ambas versiones de un mismo subyacente es querer cobrar distribuciones en dos días distintos de la misma semana (miércoles y jueves para MSTR, o miércoles y viernes para NVDA/TSLA). Eso es una preferencia de flujo de caja, no una diversificación de riesgo.

La posición práctica: Group 1 + Group 2 ya genera una cadencia de cobro jueves y viernes todas las semanas. Añadir Group 3 para tener también miércoles puede tener sentido si ya tienes una visión deliberada sobre los tres subyacentes concretos (MSTR, NVDA, TSLA). No lo hagas solo para “completar la colección de grupos”.

Distribuciones semanales de YieldMax 2026: guía general →

YieldMax Grupo 1 Mayo 2026 — CONY, MSTY, pago jueves →

YieldMax Grupo 2 Mayo 2026 — TSLY, NVDY, pago viernes →

Aviso legal: Este artículo se basa en información de yieldmaxetfs.com al 23 de abril de 2026. El calendario de mayo 2026, el roster del Group 3 y la estructura del Target 25™ pueden cambiar sin previo aviso. El feriado Memorial Day del 26 de mayo puede alterar las fechas de la semana 4; verifica el calendario definitivo en yieldmaxetfs.com/news/ antes de operar. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión ni fiscal. Consulta a un profesional habilitado en tu jurisdicción. La información fiscal es orientativa.

Última verificación: 2026-04-23 · yieldmaxetfs.com/distribution-schedule/